Хотите составить крипто-портфель? Задайте себе 3 вопроса

  • Автор темы blacktrader
  • Дата начала
blacktrader

blacktrader

Модератор
14 Ноя 2018
6,461
96
48
Когда для выбора доступно более тысячи монет, структура крипто-портфеля становится сложной задачей. Но достаточно ответить на три простых вопроса и это поможет вам создать базу, которая вам подходит.

Итак, как вы выбираете правильную комбинацию монет для лучшего заработка? Давайте ответим на три вопроса, которые нужно постоянно задавать себе, чтобы создать более эффективный портфель.

Высоколиквидные или низко ликвидные активы?
Да, это первый вопрос – насколько ликвидным должен быть ваш портфель? Всегда есть два варианта. Монеты в ICO являются низко ликвидным вариантом, потому что ваши деньги будут заморожены до тех пор, пока монета не станет общедоступной и не начнет торговаться на биржах.

Токены, которые уже торгуют на биржах, являются вторым вариантом. Вы можете легко покупать и продавать эти монеты, что дает им большую ликвидность.

Если вы не любите проверять изменения рынка каждый день, то вариант с ICO может стать для вас разумной инвестицией. С другой стороны, инвестирование в токены, которые уже находятся на биржах, позволяет вам свободно покупать и продавать каждый раз, когда рынок растет или падает. Это действительно зависит от того, насколько вы активны.

В дополнение к теме ICO. Хотя такие монеты могут предложить большую отдачу, они будут делать это только в том случае, если выйдут на биржу или проект заработает. Например, в одном из исследований от Boston College, было посчитано, что средний ICO возвращает 82% инвестиций. При этом только 44% всех проектов в конечном итоге выживают. Есть и другие более ужасающие цифры. Это означает, что хотя ICO потенциально могут предложить большую отдачу, они также являются более высоко-рисковыми инвестициями.

Проверенные или рискованные монеты?
Теперь, когда вы решили, насколько ликвидный портфель вы хотите видеть, вам нужно решить, насколько вы готовы рисковать. Вы хотите быть рискованным и инвестировать в новые, более сомнительные криптовалюты, которые недавно появились на биржах? Или вы предпочитаете играть в криптовалюту безопасно и инвестировать в проверенные и верные монеты?

Существует одно ключевое различие между этими двумя типами криптовалют. Новые монеты предлагают более высокую прибыль, но идут в комплекте с большим риском, в то время как лучшие монеты скорее всего просто следуют за рынком и реагируют на его настроения.

Какой регион и криптосектор вам подходят?
Следующий шаг - решить, в какие конкретно монеты инвестировать. Например, если вы решили разделить портфель «50 на 50» между рисками и надежностью, то вам нужно выбирать между двумя десятками надежных монет и более 1500 из более рисковых вариантов.

Существует две стратегии, которые могут в этом помочь.

Во-первых, сузить список монет до тех, которые находятся в вашем регионе. Например, вы можете выбрать приоритет для всех крупных монет в России или Нью-Йорке, или вы можете сосредоточиться на проектах исключительно из Филиппин. Причиной такого регионального сегментирования является то, что инвесторы из аналогичных регионов мира имеют схожие цели. Например, азиатские инвесторы, как правило, сосредоточены на цене и краткосрочной прибыли, в то время как американские инвесторы обычно сосредоточены на долгосрочной отдаче. Какие из этих тем наиболее точно соответствуют вашей инвестиционной философии?

Эта стратегия также полезна, если вы энтузиаст криптографии, присутствующий на конференциях и мероприятиях в вашем регионе. Как правило, люди, тесно связанные с монетами, в которые вы инвестируете, будут часто посещать одни и те же события, поэтому сосредоточение внимания на одном регионе поможет вам лучше понять намерения инвесторов и учредителей монет.

Вторая стратегия заключается в том, чтобы исследовать несколько секторов выпуска токенов, которые вас интересуют. Например, платежные монеты, игровые жетоны, платформы разработчиков, децентрализованные и централизованные биржи. Например, это может быть исследование бирж (как централизованных, так и децентрализованных) и токенизированных фондов.

Если вы выберете интересующие вас секторы, вам понравится проводить исследования по этим монетам.

Вместо вывода
Да, навигация на рынке цифровых токенов непростая, но помня про три вышеупомянутые вопроса, вы сможете оптимизировать ваш портфель с учетом ваших предпочтений и интересов.

И не забывайте, что информация в этой статье не является инвестиционной рекомендацией, все решения по инвестированию вы принимаете самостоятельно, оценивая все возможные риски.

источник
 
blacktrader

blacktrader

Модератор
14 Ноя 2018
6,461
96
48
Портфель криптовалют для начинающего пользователя

Криптовалютный бум вызвал массовый интерес к цифровым монетам. Ими активно торгуют, благо, что при высокой волатильности, быстрое обогащение вполне возможно даже при наличии совершенно незначительного стартового капитала. С появлением все новых и новых цифровых денег инвесторы склоняются к тому, чтобы создать портфель криптовалют, чтобы минимизировать риски и не упускать новых возможностей для получения доходов.

В этом материале рассматривается понятие инвестиционного криптовалютного портфеля, принципы, на которых его стоит создавать и совершенствовать. Уделено внимание также платформам, с помощью которых можно управлять инвестициями, и рискам, которые неизбежны при ведении торговли монетами.

Что такое инвестиционный портфель криптовалют
Понятие инвестиционного портфеля известно давно, под ним понимают систему активов, сбалансированную таким образом, чтобы обеспечить их диверсификацию. Тогда можно получать доходы, не опасаясь, что падение стоимости одного-единственного актива приведет к разорению.

Криптовалютный портфель имеет несколько существенных особенностей, если сравнивать его с традиционным, инвестиционным:
  • диверсификация носит более узкий характер, обусловленный тем, что вложения совершаются только в монеты, а приобретение акций, металлов, облигаций и недвижимости не рассматривается. Все активы сводятся к одному, а разбивка сводится к приобретению разных токенов;
  • создание криптовалютного портфеля не требует возни с расчетными счетами и сложной документацией. Потребуется только обзавестись аккаунтом на бирже или мультивалютным кошельком;
  • для создания не потребуется сколько-нибудь значительных средств. Нижняя планка находится на уровне 300 долларов, что обусловило интерес к инвестированию в криптовалюты многих лиц, не располагающих капиталами, но намеревающихся обзавестись ими;
  • повышенная волатильность активов в составе портфеля и динамичность рынка.
Общие же черты сохраняются, портфель должен составляться таким образом, чтобы обеспечить баланс между надежными, перспективными и рисковыми вложениями.

Как создать портфель криптовалют начинающему пользователю
От чего нужно отталкиваться, так это от обеспечения реальной диверсификации, что достигается приобретением трех-девяти различных токенов. Осуществляя выбор в пользу той или иной монеты, руководствуются следующими критериями отбора:

  • перспективностью. Проводится исследование, чтобы определить имеющиеся преимущества перед прочими криптовалютами в отношении анонимности и скорости проведения транзакций, наличие оригинальной идеи и вероятности ее практического воплощения в интересах пользователей;
  • рыночными показателями. Внимание сосредоточивается не только на объемах торгов и рыночном курсе, но и на поведении на сравнительно длительных временных интервалах. Безусловно стоит вкладывать в портфель криптовалют токены, капитализация которых перевалила за 100 млн долл;
  • активностью тематического сообщества. Такие проекты представляются более привлекательными, в особенности те, что предлагают обратную связь, вроде официально существующего комьюнити или открытой площадки, приглашающей разработчиков;
  • особенностями управления и стимулирования инвесторов, присутствием майнинга;
  • характером новостей вокруг той или иной криптовалюты. Обилие явно заказных материалов не может не насторожить, а положительными моментами считается присутствие в положительном контексте на серьезных тематических форумах и веб-площадках.
Инвестиционные портфели традиционно сводятся к:
  • консервативным;
  • агрессивным.
Начинающим, рекомендуется составлять консервативный портфель криптовалют чтобы обезопасить свои вложения на первых порах, пока не будет накоплен необходимый опыт, позволяющий действовать самостоятельно. Разделение активов совершается следующим образом:
  • львиную долю, 80%, отводят на приобретение наиболее популярных криптовалют, вроде BTC и ETH, занимающих верхние строчки в рейтингах. Только в качестве ориентира нужно брать не биржи, а аналитические сводки, чтобы исключить спекулятивную составляющую, которая неизбежно присутствует в биржевых рейтингах. Отбирая самые популярные монеты, принято ограничивать первой двадцаткой;
  • оставшуюся часть распределяют между не столь популярными, но достаточно востребованными и располагающими возможностями для дальнейшего роста (15%) и недорогими, но чрезвычайно перспективными в более отдаленном будущем монетами (5%).
При такой схеме распределения активов на рисковые будет приходиться только 5%. Даже если все они окажутся убыточными, это не скажется слишком плачевно на положении дел, в общем. Зато угадав, можно будет неплохо заработать.

Набираясь опыта, инвесторы, по большей части, начинают склоняться к формированию агрессивного криптовалютного портфеля, в котором изменяется соотношение между группами активов в пользу менее популярных, но более перспективных, а также появляются вложения в ICO.

На эту составляющую инвестиционного портфеля может приходиться до 15%, в то время как основными криптовалютами заполняется 60%. Рискованность такого инвестирования заметно повышается, но оно остается достаточно осторожным, так как основное место, по-прежнему принадлежит наиболее востребованным токенам. Зато вероятность получить высокие доходы заметно возрастает за счет вложений в альткоины (их доля составляет около 25%) и ICO.

Можно отметить также еще несколько тенденций к формированию криптовалютного портфеля, которые могут представлять интерес для начинающих инвесторов (если не поначалу, то в скором будущем):
  • ставку на долгосрочное инвестирование, пожалуй, пока рассматривать не стоит. А вот с накоплением средств вариант с применением стратегии Buy&Hold вполне может использоваться в отношении какого-нибудь проекта, представляющегося невероятно перспективным. Невероятные взлеты случаются, хотя и нечасто, а доходность оказывается в таких случаях просто заоблачной;
  • ставка на «монеты протокола» может сыграть, если криптовалюты войдут в реальный сектор экономики;
  • особые перспективы усматриваются у криптовалютных платформ, которыми выдвигается оригинальная идея экономических взаимоотношений, базирующаяся на блокчейне. Многие эксперты предрекают светлое будущее таким проектам, как EOS, NEM и им подобным.
Совершенствование криптовалютного портфеля
Управлять значительно сложнее по сравнению с тем, как создать криптовалютный портфель. По общему мнению, большую часть портфеля стоит отвести BTC и ETH, как наиболее проверенным и стабильным.

Что касается оставшейся доли, то за отобранными для неё криптовалютами, нужно бдительно следить и не бояться отказаться от тех, что утрачивают перспективы. Лучше это сделать вовремя и с небольшими потерями.

Перспективным представляется инвестирование в монеты, связанные с платформами, ибо они активно пытаются подключиться к решению реальных сложных проблем экономики, используя блокчейн, как это делают:
  • DASH, придавая цифровым платежам новую форму;
  • XRP, приобщаясь к денежным переводам;
  • MaidSafe, занимаясь децентрализованным хранением.
Стоит найти место монетам, за которыми стоит пользующееся высоким и стабильным спросом обеспечение конфиденциальности транзакций, вроде ZEC и XMR. Среди криптовалют, платформы которых сведены к уровню протокола, наибольшие перспективы усматриваются у таких, как IOTA.

Что касается тех монет, на которые делается ставка на дальнюю перспективу, то интерес в рамках совершенствования криптовалютного портфеля могут представлять такие, как CRYPTO20, TenX или Augur.

Платформы для управления портфелем

Растущему криптовалютному портфелю нужен инструмент, облегчающий управление. Существуют как сайты, так и приложения, которыми можно воспользоваться для этого:

  • Altpocket. Красивый сервис с удобным интерфейсом и поддержкой немалого числа альткоинов;
  • Prism. Разработана для обладателей кошелька Ethereum. Помимо выполнения основных операций, предусмотрено отображение личного портфеля в рейтинге, что позволяет копировать более успешных трейдеров;
  • Blockfolio. Мобильным приложением поддерживается свыше 800 монет с подробными данными по каждой;
  • CryptoCompare. В возможностях интерактивной платформы – отслеживание личных инвестиций, мониторинг рынка и настроений сообщества;
  • Trackr. Удобство мобильного приложения – в сохранении пользовательских данных самим клиентом, что повышает уровень безопасности и анонимности, а также в наличии аналитических материалов и возможности протестировать перспективность роста;
  • TabTrader Bitcoin Trading. Де-факто – торговый терминал, связанный с 20 биржами и 500 монетами.
Тем, кто предпочитает свести все свои операции с криптовалютами в единый центр, стоит обратить внимание на возможности платформы Alpha Cash, позволяющей:
  • покупать;
  • создать портфель;
  • следить за его состоянием и вносить коррективы;
  • получать пассивный доход.


Возможные риски
Инвестиционная деятельность сама по себе относится к рисковым, а в случае с рынками с высокой волатильностью, присущей криптовалютам, вероятность понести значительные убытки, как и обрести немалые доходы, возрастает многократно. Потому монеты и привлекают инвесторов. Многих ошибок вполне можно избежать, если следовать простейшим правилам обращения с криптовалютным портфелем.

Значительную осторожность, к примеру, не помешает проявлять в отношении криптовалют, не реализовавших имеющихся потенциал, хотя и показывающих рост стоимости. К таковым эксперты относят, например, ВСН, ETC и LTC. Мало сделать правильный выбор, сформировав инвестиционный пул, потребуется немало труда для выработки собственной стратегии, которой нужно придерживаться, в равной степени избегая приступов паники и восторженного энтузиазма.

Портфель должен постоянно поддерживаться в сбалансированном состоянии, для чего средства перераспределяются:
  • придерживаясь периодичности;
  • отслеживая цены.
Не нужно вкладывать все имеющиеся средства сразу, как бы заманчиво не складывалась ситуация. Как не стоит и продавать все монеты, когда курс начнет расти.

Инвестируя в криптовалюты, риска избежать нельзя, но вполне возможно свести его к рационально обоснованному уровню, предотвращая возникновение собственных ошибок.

источник