A
Alex077
Модератор
- Регистрация
- 11 Ноя 2018
- Сообщения
- 9,724
Комиссар Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) Кристи Голдсмит Ромеро подчеркнула риски, связанные с криптовалютами, на конференции City Week в Лондоне.
Ромеро указала на опасность использования цифровой валюты для незаконного финансирования, такого как незаконный оборот наркотиков, терроризм, торговля людьми и программы-вымогатели, из-за анонимности и отсутствия регулирования, что делает ее привлекательной для тех, кто стремится финансировать преступную деятельность.
Правительство США ищет крипто-преступников
Замечания последовали за предупреждением Министерства финансов США о том, что преступники используют протоколы децентрализованного финансирования (DeFi) для передачи и отмывания своих незаконных доходов, при этом многие приложения DeFi пренебрегают соблюдением правил по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма.Несмотря на эти опасения, в отчете Министерства финансов «Оценка рисков незаконного финансирования децентрализованных финансов» признается, что традиционные фиатные валюты остаются предпочтительным выбором для отмывания денег и финансирования террористов.
В недавнем рассматриваемом отчете говорится , что, хотя инструменты DeFi предлагают новые возможности для незаконной финансовой деятельности, их экспериментальный характер и известные риски, связанные со взломом, делают их менее привлекательными, чем фиатные валюты для преступных операций.
В этом контексте в отчете подчеркивается важность постоянной бдительности и усилий регулирующих органов для устранения как рисков, связанных с новыми технологиями, такими как DeFi, так и текущих проблем, связанных с традиционными финансовыми преступлениями, основанными на фиатных деньгах.
Ромеро также выразила обеспокоенность по поводу кибератак и подрыва доверия к рынку из-за громких кризисов и заражения. Она подчеркнула необходимость управления рисками, способствуя целостности рынка и защищая клиентов.
Председатель CFTC Хит Тарберт выразил обеспокоенность по поводу рисков, связанных с услугами децентрализованного финансирования (DeFi), которые не соответствуют обязательствам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Тарберт заявил, что несоблюдение требований подвергает уязвимых лиц риску мошенничества и может привести к киберпреступлениям.
CFTC возбудила 73 гражданских дела о цифровых активах за мошенничество и незаконные действия, причем около трети из них было подано во время пребывания Тарберта в должности. В 2022 году количество случаев мошенничества с использованием криптовалюты, о которых было сообщено ФБР, выросло на 183%, а убытки составили 2,57 миллиарда долларов.
Тарберт сказал, что цифровые активы представляют риск для небанковской финансовой стабильности, поскольку они работают вне традиционной финансовой системы. Бывший чиновник CFTC Шэрон Боуэн предупредила, что клиенты криптовалютных бирж часто не имеют контроля над своими активами или приоритетом банкротства, а конфликты интересов представляют собой дополнительный риск для финансовой стабильности.
Боуэн также отметила, что компании, связанные с криптографией, могут иметь несколько функций, которые разделены на разные организации, что создает конфликт интересов, который может привести к каскадным потерям и риску банкротства.
Бывший комиссар CFTC Брайан Квинтенз призвал фирмы дистанцироваться от миксеров и технологий с повышенной анонимностью, но при этом обеспечить финансовую конфиденциальность для клиентов.
Проверка цифровой личности является ключевым требованием для снижения риска незаконного финансирования. Кроме того, Квинтенз призвал законодателей рассмотреть возможность снижения рисков конфликта интересов в индустрии цифровых активов.
Сенатор Майк Крапо обозначил три приоритета для регулирования криптоактивов в США, которые включают обеспечение соблюдения тех же правил, что и традиционные компании, предоставляющие финансовые услуги, устранение киберуязвимостей и финансирование инноваций.
Крапо назвал безопасность индустрии цифровых активов «первостепенной», отметив восприимчивость сектора к манипуляциям и мошенничеству.
