Миксеры криптовалюты и почему правительства хотят закрыть их

[Kelvin]

22 мая 2019 года смесители криптовалюты (также называемые тумблерами) были в центре внимания новостного цикла после сообщений европейских властей о закрытии одной такой службы. Представители правоохранительных органов заявили, что действия были вызваны сообщениями на Bestmixer.io, то есть на рассматриваемой платформе, которая использовалась для отмывания грязных денег через криптовалюты .
Заинтересованные стороны в криптоиндустрии осудили эту акцию , назвав ее чрезмерным охватом со стороны правительственных агентов. Они также заявили, что это создает опасный прецедент, который может быть враждебным для криптографии в целом.
После остановки Виталик Бутерин , соучредитель Ethereum , предложил создать службу микширования на цепочке. С точки зрения правоохранительных органов, которые, по-видимому, сосредоточены на анонимных криптовалютных операциях, поворот к анонимности в цепочке мог бы стать решением для тех, кто предпочитает сохранять свои криптовалютные транзакции анонимными .
Является ли криптовалюта транзакционной анонимностью мифом?
Хотя в отношении криптовалюты часто встречаются фразы типа «анонимные транзакции», правда состоит в том, что действия на многих блокчейнах являются скорее псевдонимными, чем анонимными. Криптовалютные транзакции выполняются без необходимости использования стороннего посредника, и часто эта функция ассоциируется с фактической анонимностью .
В основных финансах, если человек А желает отправить средства человеку Б, то А должен использовать услугу - например, банк, чтобы облегчить транзакцию. Личность обоих участников будет известна стороннему аутентификатору и может быть предоставлена правоохранительным органам, налоговым органам или другим государственным органам.
Для криптовалютных транзакций отсутствие посреднических средств A и B может осуществлять транзакции между собой, не раскрывая их идентичности. Хотя это может показаться анонимностью, на самом деле это не так, поскольку их транзакция все еще видна другим участникам, имеющим доступ к блокчейну.
Теперь давайте представим себе шпиона или какого-то другого «плохого актера» - который действительно имеет это для А или В - используя тщательную экспертизу блокчейна: они могут следить за этими транзакциями, чтобы раскрыть реальные личности участников. В наши дни публичные обращения, принадлежащие биржам криптовалюты и другим крупным заинтересованным сторонам, известны многим в сообществе.
Эти знания являются одной из причин, по которой мониторы могут узнать о взломе еще до того, как платформы узнают о происходящем. Большая транзакция от известного кошелька к неизвестному кошельку обычно вызывает удивление .
Были многочисленные случаи, когда буквенно-цифровые адреса криптовалюты были связаны с их владельцами.

Миксеры криптовалюты и как они работают
Конечно, существуют криптовалюты, которые предлагают почти полную анонимность, скрывая почти каждую деталь транзакции - адреса, суммы и т. Д. Monero ( XMR ) и zcash ( ZEC ) являются популярными примерами этих так называемых « монет конфиденциальности» . »
Эти криптовалюты в основном используют микшеры транзакций или протоколы согласования с высокой анонимностью, такие как доказательства с нулевым разглашением (zk-SNARK), для создания почти полной маскировки деталей транзакции. Доказательства с нулевым разглашением позволяют проверять транзакции без проверки подлинности информации о транзакциях.
Не все, кто ценит анонимность, обязательно захотят использовать эти монеты конфиденциальности, и именно здесь в игру вступают смесители криптовалют. Эти сервисы скрывают источник и назначение транзакций виртуальной валюты.
Как следует из названия, миксеры берут целевую транзакцию и включают ее в корзину других транзакций того же значения. Идея состоит в том, что «смешивание» этих транзакций отбросит любого шпиона, пытающегося «следить за деньгами».
Однако тумблеры используются не только для отправки криптовалют другим пользователям. Их также можно использовать при попытке сохранить анонимность при получении криптовалют от платформ, использующих протоколы Know Your Customer ( KYC), например, торговые услуги.
Например, на прошлой неделе человек С заработал 1 биткойн ( BTC ): 0,5 BTC от торговли, 0,3 BTC от ее интернет-магазина и 0,2 BTC от работы внештатным писателем. Если C выведет все 1 BTC на свой биткоин-адрес, она может потерять свою анонимность, поскольку эти транзакции будут происходить с платформ с жесткими условиями KYC .
Человек С мог бы использовать тумблер криптовалюты, чтобы смешивать эти транзакции, добавляя входные данные от других пользователей. В конце процесса C получает свой 1 BTC, но информация, записанная в цепочке блоков, будет достаточно разбросана, чтобы отбросить любого потенциального шпиона.
Службы микширования криптовалют используют многочисленные функции для обеспечения конфиденциальности и анонимности. Пользователи обычно должны создавать «адреса криптовалюты горелки» (т. Е. Временные кошельки). Эти платформы не хранят информацию о пользователях более 24 часов. Процесс смешивания может длиться от 30 минут до шести часов. Более длительные временные рамки приводят к более безопасным транзакциям.
Хотя существует несколько платформ для криптовалюты, они обычно используют один и тот же процесс. Пользователи указывают свои целевые адреса для получения «смешанных монет», затем выбирают удобные временные рамки и соглашаются на комиссию, которая обычно колеблется в пределах 2-5%.
В апреле 2019 года Cointelegraph сообщил, что смешанные транзакции BTC (« CoinJoins ») составляли около 4,09% всех платежей в биткойнах. Данные аналитической фирмы Long Hash, аналитической компании по блокчейну, показали, что платежи в биткойнах через CoinJoins выросли более чем на 300% с августа 2018 года.
Война против криптографической анонимности

Такие страны, как Франция и Япония , призвали запретить монеты конфиденциальности, такие как monero и dash ( DASH ). В Китае компаниям , занимающимся блокчейном, запрещено разрабатывать функции, улучшающие анонимность, поскольку Пекин говорит, что такое регулирование полезно для отрасли в долгосрочной перспективе.
Правительственные чиновники обычно выдвигают один и тот же аргумент, чтобы оправдать свои действия: монеты конфиденциальности позволяют преступникам отмывать деньги, уклоняться от налогов или спонсировать террористические организации.
Правительства наращивают свои усилия по мониторингу транзакций блокчейна. Некоторые из этих юрисдикций даже обращаются к специалистам по анализу блокчейнов, таким как Chainalysis, для выявления хакеров криптовалюты и уклоняющихся от налогов.
Теперь кажется, что правоохранительные органы обращают свое внимание на криптовалютные тумблеры. Недавно Европол совместно с голландскими и люксембургскими властями закрыл Bestmixer.io - один из крупнейших криптовалютных микшеров в отрасли с оборотом более 200 миллионов долларов с момента его создания в мае 2018 года.

Согласно отчету Европола, платформа была вовлечена в отмывание денег и несколько форм незаконного финансирования. Как сообщается, расследование началось еще в июне 2018 года, когда Европол планировал поделиться информацией, собранной во время бюста, с несколькими другими правоохранительными органами в разных юрисдикциях.
Как только новость стала общедоступной, несколько известных деятелей высказались, в том числе гуру интернет-безопасности и криптовалюта Джон Макафи, который ответил на новости через Twitter, сказав :

«Слово «конфиденциальность» скоро будет означать «преступное намерение».

Комментарий McAfee перекликается с мнением многих в отрасли, которые обвиняют правительство в том, что оно связывает конфиденциальность с преступностью. Эти критики утверждают, что существует множество не криминальных причин, по которым кто-то хотел бы защитить свою конфиденциальность и анонимность, совершая сделки с криптовалютами.

Кражи, связанные с криптовалютой, не ограничиваются взломом онлайн. Были случаи физического нападения на владельца криптовалюты, причем некоторые даже приводили к смерти жертвы. От Дубая до Сингапура и даже до Великобритании владельцы криптовалют стали жертвами вооруженных бандитов, которые хотят украсть их ценные виртуальные монеты.
Многие правительственные учреждения по всему миру утверждают, что использование служб анонимизации криптовалюты сродни вовлечению в незаконную деятельность. Во многих отношениях это является продолжением риторики против криптовалюты государственными чиновниками в разных юрисдикциях.
Коинтелеграф связался с Эмином Гюн Сирером, доцентом кафедры информатики в Корнелльском университете и со-директором инициативы по криптовалютам и умным контрактам (IC3), чтобы рассказать о преимуществах таких действий правительства по отношению к распространению денег отмывание через виртуальные валюты. По словам профессора:

Несмотря на постоянное утверждение государственных агентов о том, что криптовалюты находят широкое применение в криминальной деятельности, фактические достоверные данные, доступные в открытом доступе, показывают прямо противоположное. Ранее в этом году Национальное полицейское управление Японии (NPA) опубликовало свой отчет об отмывании денег за 2018 год, в котором отмывание денег, связанных с виртуальной валютой, было обнаружено менее чем в 2% всех зарегистрированных случаев.

Тем не менее, Агентство финансовых услуг ( FSA ) Японии недавно объявило, что оно усилит надзор за обменом криптовалют, чтобы пресечь отмывание денег. Осенью 2019 года страна посетит Целевую группу по финансовым мероприятиям (FATF), и Япония надеется получить благоприятный рейтинг от межправительственного органа.
Возможно, FSA может сосредоточиться на других направлениях, на которых происходит почти 99% всех случаев отмывания денег в стране. Криптовалюты, безусловно, не способствовали получению страной самой низкой оценки ФАТФ в отношении борьбы с отмыванием денег ( AML ) и KYC в 2008 году.
Возможно, поворот к анонимности в сети?
Если правительства продолжат ограничивать возможности, обеспечивающие анонимность транзакций, то вполне понятно, что разработчики создадут более надежные платформы, которые будет сложнее контролировать. Профессор Сирер сделал аналогичные замечания в своей переписке с Cointelegraph, написав:

«Проблема с закрытием смесителя и тумблера заключается в том, что это заставит сообщество разрабатывать более эффективные тумблеры и смесители, которые нельзя так просто отключить или отследить».

Одним из таких примеров может быть поворот к анонимности в сети. Вскоре после закрытия Bestmixer.io Бутерин предложил создать смеситель на цепочке эфира (ETH), чтобы повысить конфиденциальность пользователей в блокчейне.
Предложенный Бутерином ETH-микшер выходит за рамки распространения транзакций между несколькими пользователями, вместо этого он предлагает полностью скрыть все детали транзакций, гарантируя, что они не появятся в блокчейне. Однако Бутерин упомянул, что такая система может обрабатывать только небольшое количество ETH.
Отвечая на вопрос о жизнеспособности встроенных смесителей, Сирер ответил:

«Я сомневаюсь, что Биткоин или Ethereum добавят меры анонимности в сети в ближайшее время. Биткойн ограничен в пропускной способности и не подвержен изменениям, в то время как Ethereum сосредоточен на создании мирового компьютера. Но другие монеты появятся с более сильными гарантиями, и есть много исследований альтернативных вариантов. Ограничивая службу, которую легко отследить, правоохранительные органы закладывают основу для службы другого поколения, которую они не смогут контролировать или загонять ».

Раздел 10 « Белой Биткоина» , написанный его создателем Сатоши Накамото, посвящен конфиденциальности, то есть ограничению персональной информации действующих сторон. Конфиденциальность и анонимность, возможно, являются фундаментальными принципами криптовалюты, которыми придерживаются многие энтузиасты. Похоже, это не выходит за рамки понимания того, что разработчики будут создавать устойчивые к цензуре платформы, которые разрешают анонимные криптовалютные транзакции - если их подтолкнуть к этому.